ETF-ите са перфектни за нови инвеститори поради множеството им предимства, като ниски разходи, висока ликвидност, разнообразие от инвестиционни възможности, диверсификация, нисък праг за влизане и други. Тези характеристики ги правят идеални за различни търговски и инвестиционни стратегии, които се използват от нови търговци и инвеститори. По-долу са представени седемте най-добри стратегии за търговия с ETF, без определен ред.
КЛЮЧОВИ ИЗВОДИ
- ETF са все по-популярен продукт за търговци и инвеститори, които обхващат широки индекси или сектори в една ценна книга.
- ETF също съществуват за различни класове активи, като инвестиции с ливъридж, които връщат кратно на основния индекс, или обратни ETF, които увеличават стойността си, когато индексът пада.
- Поради тяхната уникална природа могат да се използват няколко стратегии за максимизиране на инвестирането в ETF.
1. Осредняване на разходите в долари
Започваме с базовата стратегия на осредняване на разходите в долари. Тази техника включва закупуване на фиксирана сума в долари на актив по редовен график, независимо от промяната в цената на активите. Начинаещите инвеститори често са млади хора, които работят от няколко години и имат стабилен доход, от който могат да спестят малка сума всеки месец.
Такива инвеститори трябва да вземат няколкостотин долара всеки месец и вместо да ги поставят в спестовна сметка с ниска лихва, да ги инвестират в ETF или група от ETF.
Предимства
Периодичното инвестиране за начинаещи има две основни предимства. Първото предимство е, че то насърчава дисциплинирането в процеса на спестяване. Много финансови специалисти препоръчват първо да плащате на себе си, което се постига чрез редовно спестяване. Това има изключителен смисъл.
Второто предимство е, че като инвестирате една и съща фиксирана сума в долари в ETF всеки месец – основната предпоставка за осредняване на разходите в долари – ще натрупате повече единици, когато цената на ETF е ниска, и по-малко единици, когато цената на ETF е висока, по този начин осредняване на цената на вашите притежания. С течение на времето този подход може да се изплати щедро, стига човек да се придържа към дисциплината.
Например, предположете, че сте инвестирали $500 на месец от септември 2012 г. до август 2015 г. в SPDR S&P 500 ETF (SPY), който проследява индекса S&P 500. В началото на този период, през септември 2012 г., когато единиците на SPY са се търгували на $136,16, с тези $500 щяхте да получите 3,67 единици. Обаче, след три години, през август 2015 г., когато единиците се търгуваха близо до $200, месечната ви инвестиция от $500 щеше да ви даде само 2,53 единици.
През тригодишния период бихте закупили общо 103,79 SPY единици (въз основа на цените при затваряне, коригирани за дивиденти и разделяния). При цена на затваряне от $209,42 на 14 август 2015 г. тези единици биха стрували $21 735 за средна годишна възвръщаемост от почти 13%.2
2. Разпределение на активите
Разпределението на активи е силен инвестиционен инструмент, който включва разпределяне на част от портфолиото в различни категории активи, като акции, облигации, стоки и пари, с цел диверсификация. За начинаещите инвеститори, ниската инвестиционна прага на повечето фондови борсово-търгувани фондове (ETF) улеснява прилагането на основна стратегия за разпределение на активите в зависимост от инвестиционния времеви хоризонт и толерантността към риска.
На 20 години, младите инвеститори могат да бъдат напълно инвестирани в ETFs за дялово участие, благодарение на дългите си инвестиционни времеви перспективи и високата им толерантност към риска. Но след като достигнат 30-годишна възраст и започнат да преживяват големи промени в жизнения си цикъл, като основаване на семейство и закупуване на имот, те могат да преминат към по-консервативен инвестиционен портфейл, като например съчетание от 60% акции ETF и 40% облигации ETF.
3. Суинг търговия
Суинг сделките са търговски операции, които се фокусират върху използването на значителните колебания в акциите, валутите или стоките. Те могат да продължат от няколко дни до няколко седмици, в противоположност на дневните сделки, които обикновено се затварят в рамките на деня.
Атрибутите на ETF, които ги правят подходящи за суинг търговия, включват диверсификацията им и тесните спредове при купуване/продаване. Освен това, тъй като ETF са достъпни за много различни инвестиционни класове и широка гама от сектори, начинаещият може да избере да търгува с ETF, базиран на сектор или клас активи, където притежава специфичен опит или знания.
За пример, едно лице с опит в технологичната област може да се възползва от търговията с технологичен ETF като Invesco QQQ ETF (QQQ), който проследява индекса Nasdaq-100. За начинаещ търговец, който следи внимателно фондовите пазари, може да бъде предпочитателно да търгува с един от многото налични ETF за стоки, като Invesco DB Commodity Index Tracking Fund (DBC).
Поради факта, че ETF-овете обикновено са съставени от кошници акции или други активи, те може да не показват същата степен на ценово движение нагоре, както отделните акции на бич пазар. Също така, тяхната диверсификация ги прави по-малко податливи на големи ценови движения надолу. Това предоставя определена защита срещу загуба на капитал, което е важно за начинаещите инвеститори.
4. Секторна ротация
ETF-овете предоставят възможност на начинаещите инвеститори да променят секторите, в които инвестират, в зависимост от различните етапи на икономическия цикъл. Например, ако инвеститорът е инвестирал в биотехнологичния сектор чрез iShares Nasdaq Biotechnology ETF (IBB), той може да реши да изтегли печалби от този ETF и да прехвърли средствата си в по-стабилен сектор, като например потребителските стоки чрез The Consumer Staples Select Sector SPDR Fund (XLP).
5. Къси продажби
Късите продажби са изключително рискови за повечето инвеститори и не са препоръчителни за начинаещи. Въпреки това, когато става въпрос за късите продажби на ETF, те са по-предпочитаеми пред късите продажби на отделни акции поради по-ниската вероятност за късо свиване. Късото свиване се случва, когато ценна книга или стока, които са били силно къси, се повишават в цена. Освен това, цената за заем на ETF е значително по-ниска в сравнение с разходите при опит за късо скъсяване на акция с висока къса лихва. Тези фактори за намаляване на риска са от особена важност за начинаещите инвеститори.
Кратките продажби чрез ETF предоставят възможност на трейдъра да се възползва от широка гама инвестиционни теми. Напредналият начинаещ (ако такъв парадоксален термин съществува), който разбира рисковете от шортинг и желае да открие кратка позиция на развиващите се пазари, може да го направи чрез iShares MSCI Emerging Markets ETF (EEM). Все пак, трябва да се отбележи, че начинаещите трябва да се държат далеч от обратните ETF с двоен или троен ливъридж, които имат за цел да постигнат резултати, равни на два или три пъти обратното на дневната промяна на цената на индекса, поради по-високия риск, свързан с тези ETF.
6. Залагане на сезонни тенденции
ETF са отлични инструменти за новачките, които искат да се възползват от сезонните тенденции. Нека разгледаме две добре известни сезонни тенденции. Първата се нарича „продажба през май и изчезване“. Това се отнася до факта, че американските акции исторически са показали по-слабо представяне през шестмесечния период май-октомври в сравнение с периода ноември-април.
Другата сезонна тенденция е, че златото обикновено нараства през септември и октомври, поради голямото търсене от Индия преди сватбения сезон и фестивала на светлините Дивали, който се провежда обикновено между средата на октомври и средата на ноември. Широката тенденция на слабост на пазара може да се използва, като продадете SPDR S&P 500 ETF в края на април или началото на май и затворите късата позиция в края на октомври, веднага след като се случат обичайните пазарни сривове за този месец.
Новакът може да използва сезонната сила на златото, като купи дялове от популярния златен ETF SPDR Gold Trust (GLD) в края на лятото и да затвори позицията след няколко месеца. Важно е да се отбележи, че сезонните тенденции не винаги се случват както се очаква, затова се препоръчва да се спират загубите при такива търговски позиции, за да се ограничи риска от големи загуби.
7. Хеджиране
Някога може да се наложи на начинаещ инвеститор да осигури или да се предпази от риск в голям портфейл, може би такъв, който е получен като наследство.
Да предположим, че сте наследили значително портфолио от американски сини чипове и сте загрижени за риска от голям спад на американските акции. Едно решение е да закупите пут опции . Въпреки това, тъй като повечето начинаещи не са запознати със стратегиите за търговия с опции, алтернативна стратегия е да се започне къса позиция в ETF на широкия пазар като SPDR S&P 500 ETF или SPDR Dow Jones Industrial Average ETF ( DIA ) .10
Ако пазарът се понижи, както се очаква, вашата позиция в капитала на сини чипове ще бъде успешно защитена с хеджирането й чрез късата ETF позиция. Важно е да отбележим, че възможността за печалби също ще бъде ограничена в случай на растеж на пазара, тъй като те ще бъдат компенсирани от загуби в късата ETF позиция. Въпреки това, ETF предлагат на начинаещите инвеститори относително лесен и ефективен начин за хеджиране.
В заключение за 7 най-добри ETF стратегии за търговия за начинаещи
Фондовите фондове, които се търгуват на борсата, предлагат множество характеристики, които ги правят идеални за начинаещи търговци и инвеститори. Някои от стратегиите за търговия с ЕТФ-и, особено подходящи за начинаещите, са осредняване на разходите в долари, разпределение на активите, суинг търговия, ротация на сектора, къси продажби, сезонни тенденции и хеджиране.